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Vorteile

Ihre Vorteile im Überblick

  • Steueroptimiert und unkompliziert Vermögen übertragen: Im Todesfall erhält die von Ihnen bestimmte Person einkommen­steuerfrei und unmittel­bar die Versicherungs­leistung.
  • Ertrags­chancen nutzen: Ihr Vermögen nimmt an der Entwicklung des Kapital­marktes* teil. Ihre Anlage­strategie ist lang­fristig aus­gerichtet und kann jeder­zeit angepasst werden.
  • Flexibel und verfügbar: Jeder­zeit sind Zu­zahlungen und Ent­nahmen möglich – im Pflege­fall des Versicherten optional auch als lebens­lange Pflege­rente.

Ihr Versicherer

Logo der Sparkassen-Versicherung Sachsen

Unser Tipp: Lieber zu früh als zu spät alles regeln

Überlassen Sie beim Vererben und Verschenken Ihres Vermögens nichts dem Zufall. Legen Sie früh­zeitig fest, wer Ihrer Angehörigen später einmal etwas von Ihrem Vermögen bekommen soll. Bereiten Sie die Über­tragung Ihres Vermögens intelligent vor – ohne vorzeitig dabei die Kontrolle zu verlieren.

Die richtige Wahl

Sie möchten gern

  • an der Entwicklung des Kapital­marktes* teil­haben,
  • aktiv gestalten was wann mit Ihrem Geld passiert,
  • bei Pflege­bedürftig­keit Ihr Vermögen verwenden und
  • Ihren Angehörigen Ihr Gespartes möglichst steuer­optimiert übergeben

Mit dem S-Generationen-Tresor liegen Sie genau richtig, wenn Sie Ertrags­chancen* gezielt nutzen und gleich­zeitig flexibel bleiben wollen.

Gute Zukunfts­aussichten: Lebens­langer Schutz für Ihr Vermögen

Es ist ein schönes Gefühl ein Vermögen auf­gebaut und so für die Zukunft vor­gesorgt zu haben. Besonders weit nach vorn blicken Sie, wenn Sie dabei an die nächste Generation denken. Schließlich sollen Ihre Lieben später genauso gut versorgt sein wie Sie selbst. Der S-Generationen-Tresor bildet die ideale Grund­lage für die einfache, steuer­optimierte Vermögens­über­tragung auf die nächste Generation.

Leistungen

Auf diese Leistungen können Sie zählen

Sicherheit und Rendite

  • Einkommen­steuerfreie Todesfall­leistung
  • Auszahlung des Fonds­guthabens plus 1 % des Einmal­beitrags bei Tod
  • Sofort­kapital bei schwerer Krankheit
  • Finanzielle Sicherheit im Pflegefall

Attraktive Vermögens­optimierung

  • Rendite­chancen* durch Investition in Fonds
  • Ausgewogene Fonds­palette für jeden Anlage­typ die passende Investment-Strategie – von sicherheits­orientiert bis chancen­reich

Hohe Flexibilität

  • Gestaltungs­möglichkeiten nach Ihren individuellen Bedürfnissen
  • Keine Laufzeit­begrenzung
  • Zuzahlungen und Entnahmen sowie Änderung des Bezugs­rechts jeder­zeit flexibel möglich

Lukrative Steuer­vorteile

  • Einkommen­steuerfreie Fonds­wechsel
  • Einkommen­steuerfreier Wert­zuwachs während der Laufzeit
  • Zahlung einer einkommen­steuer­freien Leistung im Todes­fall an die gewünschten Begünstigten
  • Keine Erbschaft­steuer, wenn der Begünstigte die Frei­beträge nicht über­schreitet

* Die Wert­entwicklung von Investment­fonds auch innerhalb von Versicherungen ist vom Kapital­markt abhängig und somit nicht vorher­sehbar. Investment­fonds bieten neben Chancen auch Risiken, die durch unterschiedliche Entwicklungen des Kapital­marktes bedingt sein können. Gegebenen­falls kann die Auszahlung auch unterhalb der Summe der einge­zahlten Beiträge liegen. Wie hoch die Risiken sind, hängt auch von der Wahl des Investment­fonds und dessen Anlage­verhalten ab. Deshalb ist es besonders wichtig, dies bei der individuellen Auswahl der Investment­fonds zu berücksichtigen. Eine frühere Wert­entwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft.

Ihr nächster Schritt

Entscheiden Sie sich für eine Vermögens­anlage zum Wohl­fühlen und vertrauen Sie darauf, dass Ihr Geld in guten Händen ist. Vereinbaren Sie einen Termin mit Ihrem Berater oder Ihrer Beraterin.

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