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Mit Beteiligungskapital zu nachhaltiger Unternehmensentwicklung

Für Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial, allerdings verbunden mit einem hohen Ausfallrisiko, bietet sich zur Finanzierung oft Beteiligungskapital als Ergänzung oder Alternative an.

  • Investitions­vorhaben mit inno­vativen und individuellen Lösungen finanzieren
  • Wachstum und Weiter­entwicklung mit neuem Eigen­kapital fördern
  • Neue Ideen mithilfe von Beteiligungs­kapital verwirklichen
  • Liquidität Ihres Unter­nehmens stärken sowie Ihr Betriebs- und Privat­vermögen schonen
  • Vom Know-how und Netzwerk Ihrer Geld­geber profitieren
  • Kombination mit öffentlichen Förder­mitteln möglich
Gut beraten

Nutzen Sie die Viel­zahl an Möglichkeiten, die sich Ihnen als Unter­nehmer bieten.
Profitieren Sie vom Know-how und den Erfahrungen der SIB Innovations- und Beteiligungsgesellschaft mbH. Vereinbaren Sie am besten gleich einen Termin.

Ziele finanzieren

Beteiligungskapital unterstützt Ihre Ziele

  • Early Stage – Seed- und Start-up-Finanzierung
    Umsetzung einer Geschäfts­idee in Produkte oder Dienst­leistungen, Abdeckung von Markt­einführungs­kosten
  • Later Stage – Expansions- und Wachstums­finanzierung
    Erweiterung von Produktions- und Vertriebs­system, Produkt­diversifikation, Stärkung der Markt­durchdringung, Erschließung neuer Märkte, Vorbereitung eines Börsen­gangs
  • Besondere Anlässe – Buy-outs und Going private
    Fremd­finanzierte Unternehmens­übernahme, Finanzierung der Unternehmens­nachfolge, Finanzierung von Restrukturierung oder Sanierung des Unter­nehmens, Rückkauf von der Börse

Beteiligungskapital in verschiedenen Unternehmensphasen

Möglichkeiten zur Eigenkapitalerhöhung

Offene Beteiligungen

Bei einer offenen Beteiligung erhält der Kapital­geber, zum Beispiel eine Sparkassen-Beteiligungsgesellschaft, als Gegen­leistung Anteile an Ihrem Unter­nehmen (Stamm-, Grund- oder Kommanditkapital). Das heißt, der Kapital­geber wird Gesellschafter und Mit­eigentümer mit allen damit verbundenen Rechten und Pflichten.

Die Rendite bei offenen Beteiligungen wird in der Regel durch Gewinn­ausschüttungen und über eine Wert­steigerung bei einem Verkauf der Unternehmens­anteile sichergestellt. Der Anlage­horizont bei offenen Beteiligungen liegt üblicherweise zwischen fünf und zehn Jahren.

Mezzanine-Finanzierung

Mezzanine-Kapital ist der Sammel­begriff für eine Vielzahl unterschiedlicher Finanzierungs­instrumente, die gleicher­maßen typische Elemente der Fremd- als auch der Eigenkapital­finanzierung enthalten. Mezzanine-Kapital kann durch individual­vertragliche Ausgestaltung beliebig nahe an das Eigen­kapital (Equity Mezzanine) oder das Fremd­kapital (Debt Mezzanine) angenähert werden.

Die unterschiedlichen Mezzanine-Instrumente weisen zumeist die folgenden gemeinsamen Charakteristika aus:

  • Rang­rücktritt des Mezzanine-Gebers im Insolvenz­fall gegenüber Dritt­gläubigern
  • Keine Sicherheiten­stellung durch das Unternehmen
  • Lang­fristige Kapital­überlassung (> 5 Jahre) und endfällige Tilgung
  • Erfolgs­abhängige Vergütung

Mit der Aufnahme von Mezzanine-Kapital und dessen Anrechnung auf das wirtschaftliche Eigen­kapital kann die Bonität verbessert werden. Das schafft Spiel­raum für die weitere Aufnahme von Fremdkapital, ohne dass Gesellschafts­anteile und Einfluss dauerhaft an Dritte abgegeben werden. Allerdings erhält der Mezzanine-Geber zum Schutz seiner Investition während der Finanzierungs­laufzeit bestimmte Informations‑ und Kontroll­rechte.

Stille Beteiligung

Eine häufig verwendete Form von Mezzanine-Kapital ist die stille Beteiligung. Bei dieser Finanzierungs­form erhält der Kapital­geber für sein eingebrachtes Kapital eine Gewinn­beteiligung sowie bestimmte Kontroll­rechte. Mit einer stillen Beteiligung steht Ihnen Ihr Kapital­geber bei weiter­reichenden Entscheidungen hilfreich zur Seite, ohne nach außen hin in Erscheinung zu treten und es erfolgt keine gesellschafts­rechtliche Verflechtung. Im Handelsgesetzbuch §§ 230 ff. sind die Bedingungen einer stillen Beteiligung definiert.

Der Kapital­geber ist immer am Gewinn zu beteiligen. Die Beteiligung am Verlust ist auf den Betrag der Einlage begrenzt und kann ausgeschlossen werden. Die Rück­zahlung erfolgt am Ende der Lauf­zeit zum Nennwert.

Eine Sonder­form ist die atypische stille Beteiligung, bei welcher Kapital­geber das Unternehmer­risiko mit trägt und auch eine Verlust­beteiligung eingeht. Dadurch kann die Höhe der Rück­zahlung unter dem Nennwert liegen. Neben Gewinn und Verlust ist der Kapital­geber hier auch an stillen Reserven beteiligt.

Öffentliche Fördermittel

Prüfen Sie, ob Sie öffentliche Förder­angebote für Beteiligungs­kapital in Anspruch nehmen können. Der Staat unterstützt vor allem junge Technologie-Unter­nehmen in der Seed- und Startup-Phase, die von über­durch­schnittlich hohen Risiken und zugleich kleinen Trans­aktions­volumina gekennzeichnet ist. Hier sind zum Beispiel der High-Tech-Gründer­fonds und die Kredit­anstalt für Wieder­aufbau wichtige Partner.

Gut beraten

Nutzen Sie die Viel­zahl an Möglichkeiten, die sich Ihnen als Unter­nehmer bieten.
Profitieren Sie vom Know-how und den Erfahrungen der SIB Innovations- und Beteiligungsgesellschaft mbH. Vereinbaren Sie am besten gleich einen Termin.

KompaktKapital

Eigenkapital für Ihr Unternehmen

Ob ein großes Projekt oder eine neue Maschine - das KompaktKapital der SIB bietet Ihnen eine einfache und schnelle Lösung zur Eigenkapitalfinanzierung.

Mit dem KompaktKapital bietet die SIB Innovations- und Beteiligungs mbH, eine einhundertprozentige Tochter der Ostsächsischen Sparkasse Dresden, kleinen mittelständischen Unternehmen die Möglichkeit Investitionen mit Eigenkapital zu finanzieren.  

Dabei handelt es sich um eine stille Beteiligung bis zu einem Finanzierungsvolumen von 250.000 Euro, welche Sie online und ohne Sicherheiten oder persönliche Bürgschaften beantragen können. Als wirtschaftliches Eigenkapital ist es mit einem Rangrücktritt versehen. 

Ihre Vorteile im Überblick

  • Keine Kündigung im Krisenfall
  • Keine Sicherheiten oder persönliche Bürgschaften
  • Unmittelbare Liquidität bei freier Verwendung des Geldes
  • Verbesserung des Ratings und somit Verbesserung der Verhandlungsposition gegenüber Lieferanten, Kunden oder Finanzpartnern

KompaktKapital

Sie möchten in Ihrem Unternehmen gern ein Projekt voran bringen, dazu fehlt Ihnen aber noch der richtige Finanzierungspartner?

Beantragen Sie das KompaktKapital der SIB jetzt einfach online. 

Zum SIB KompaktKapital

Sie möchten in Ihrem Unternehmen gern ein Projekt voran bringen, dazu fehlt Ihnen aber noch der richtige Finanzierungspartner?

Beantragen Sie das KompaktKapital der SIB jetzt einfach online. 

Ihr nächster Schritt

Als  Tochterunternehmen der Ostsächsischen Sparkasse Dresden unterstützt die SIB Innovations- und Beteiligungs­gesellschaft mbH  seit 20 Jahren mittelständische Unternehmen in der Wirtschafts­region Dresden bei allen Fragen rund um die Eigenkapitalfinanzierung. Beantragen Sie Ihr KompaktKapital der SIB jetzt online. 

Technologiegründerfonds Sachsen

Venture Capital für Ihr Start up

Der Technologiegründerfonds Sachsen (TGFS) hilft Ihrem Hightech Start-up mit Kapital und Know-how.

Der TGFS wurde initiiert durch den Freistaat Sachsen, gemeinsam mit der Sparkassen-Finanzgruppe und weiteren sächsischen Finanzierungs­partnern, ergänzt durch Mittel des Europäischen Fonds für Regionale Entwicklung (EFRE).
Das Fondsvolumen von ca. 124,4 Mio. Euro wird von erfahrenen Be­teiligungs­managern der regionalen Sparkassen-Beteiligungs­gesell­schaften in Dresden, Chemnitz und Leipzig betreut.

Wir bieten

  • Vollhaftendes direktes Eigenkapital
  • Fachwissen zum Unternehmensaufbau
  • Regionales und überregionales Netzwerk

Sie haben eine innovative Idee im Hightech-Segment?

Der TGFS investiert in Unternehmensgründungen und junge Unternehmen aus dem Hochtechnologiebereich mit Sitz oder Betriebsstätte in Sachsen.
Zusätzlich zum Risikokapital bietet der TGFS Start-ups und Gründungswilligen auch Fachwissen zum Unternehmensaufbau. Das Team des TGFS agiert als Sparringspartner des Managements bei unterschiedlichen strategischen Fragestellungen zur Unternehmensentwicklung, bei weiteren Finanzierungsrunden und im Exitprozess.

Ihr nächster Schritt

Als  Tochterunternehmen der Ostsächsischen Sparkasse Dresden unterstützt die SIB Innovations- und Beteiligungs­gesellschaft mbH  seit 20 Jahren mittelständische Unternehmen und Existenzgründer in der Wirtschafts­region Dresden bei allen Fragen rund um die Eigenkapitalfinanzierung. Nehmen Sie jetzt Kontakt auf.

Nicht jetzt

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